Pankkitilin liittäminen HallinnoIT:hen Open Bankingin avulla

Kun taloyhtiön pankkitili on liitetty HallinnoIT:hen, tilitapahtumat tulevat järjestelmään automaattisesti ja vastikemaksut kohdistuvat oikeille laskuille viitenumeron perusteella. Tiliotteiden lataaminen ja maksujen merkitseminen käsin jäävät historiaan, ja saamisraportti, kirjanpito ja etusivun saldot ovat aina ajan tasalla.

Mitä Open Banking tarkoittaa

EU:n maksupalveludirektiivi (PSD2) velvoittaa pankit avaamaan rajapinnat, joiden kautta asiakas voi antaa luotetulle palveluntarjoajalle luvan lukea tilinsä tietoja. HallinnoIT:n pankkiyhteydessä tilitiedot ja tilitapahtumat välittää Enable Banking Oy, joka on Finanssivalvonnan (FIN-FSA) valvoma, rekisteröity tilitietopalvelun tarjoaja. Maksutoimeksiannot toteuttaa Neonomics AS.

Sinä päätät, mitkä tilit liitetään. Valtuutus annetaan aina oman pankin vahvalla tunnistautumisella, eikä HallinnoIT käsittele tai säilytä verkkopankkitunnuksiasi.

Ennen kuin aloitat

• Kirjanpidon on oltava käytössä: pankkitilille valitaan kirjanpitotili, jolle tapahtumat kirjautuvat.
• Tarvitset tunnukset siihen verkkopankkiin, jossa taloyhtiön tili on – yleensä yrityksen verkkopankki.
• Osuuspankin asiakkaat: Osuuspankissa ulkopuolisten palveluiden tilitietopalvelu on otettava käyttöön ennen liittämistä. Palvelu on maksuton, ja sen saa käyttöön pankin asiakaspalvelusta.

Näin liität tilin

1. Avaa Talous → Asetukset → Pankkitilit ja valitse Linkitä pankkitili.
2. Valitse pankkisi listasta ja kerro, käytätkö yritysasiakkaan vai henkilöasiakkaan verkkopankkia. Taloyhtiöllä se on yleensä yritysasiakkaan verkkopankki.
3. Valitse Jatka pankkiin. Tunnistaudu pankin palvelussa ja anna suostumus tilitietojen lukemiseen. Pankki ohjaa sinut takaisin HallinnoIT:hen.
4. Valitse näkymässä Valitse linkitettävät pankkitilit, mitkä tilit liitetään, ja valitse kullekin kirjanpitotili.
5. Valitse Synkronoi tapahtumat päivästä -kohtaan päivä, josta alkaen tapahtumat tuodaan. Yleensä se on päivä, josta kirjanpito HallinnoIT:ssä alkaa.
6. Valitse Linkitä valitut tilit. Saldot ja tapahtumat haetaan saman tien.

Tapahtumat haetaan enintään 30 päivän päähän taaksepäin. Jos tarvitset vanhempia tapahtumia, tuo ne tiliotetiedostona.

Mitä liittämisen jälkeen tapahtuu

• Tapahtumat ja saldot päivittyvät kahdesti päivässä. Etusivun kortti näyttää jokaisen tilin saldon.
• Viitemaksut kohdistuvat automaattisesti. Saapuva maksu tunnistetaan osakkaan viitenumerosta ja kohdistetaan hänen vanhimmalle avoimelle laskulleen. Kirjanpitoon syntyy maksutosite samalla.
• Loput käsittelet muutamalla valinnalla. Tapahtumat, joita kone ei voi päätellä, odottavat Pankkitapahtumat-näkymässä. Kirjaat ne laskun maksuksi, omaksi kirjauksekseen tai liität olemassa olevaan kirjaukseen.

Suostumuksen uusiminen

Pankin antama suostumus on voimassa rajoitetun ajan. Kun se vanhenee, tili merkitään tilaan Pankin suostumus vaaditaan. Uusi suostumus pankkitilien asetuksista painikkeella Uusi suostumus – se vie hetken, ja tapahtumien haku jatkuu siitä, mihin se jäi.

Vaihtoehto: tiliote tiedostona

Jos et halua liittää tiliä, valitse Lisää pankkitili manuaalisesti ja tuo tilitapahtumat tiliotetiedostona. Tuettuja ovat ISO 20022 camt.053 -tiliote sekä OP:n tapahtumaluettelo CSV- tai XLSX-muodossa. Automaattinen kohdistus toimii myös tiedostosta tuoduille tapahtumille.

Hyödyt hallitukselle

Pankkiyhteys on yksi suurimmista ajansäästäjistä taloyhtiön taloushallinnossa. Rahastonhoitajan ei tarvitse enää verrata tiliotetta laskulistaan, ja hallitus näkee milloin tahansa ajantasaisen kassan ja rästit. Pankkiyhteys kuuluu HallinnoIT:n Premium-pakettiin.